草根影響力新視野 喬依絲編譯

一年多以來一直處在Covid-19疫情最為嚴重的國家，美國人民的食衣住行育樂均深深受到病毒的影響，許多過去習以為常的生活概念正隨著疫情而逐漸改變。例如，過去美國人民認為戴口罩是生病者的專利，因此在疫情爆發初期大多不願為了防疫而配戴口罩，直到真正理解到病毒的威力才終於改變。再者，由於父母在家遠距工作及孩子在家線上學習，美國民眾因著防疫減少外出的次數，這也意味著減少了許多消費項目，使得全民儲蓄率達歷史新高。現在，在個人財務方面，美國民眾正逐漸轉移財務諮詢對象。

哈里斯民意調查最近代表西北相互人壽進行了一項2,300多人的網路和電話市調，調查發現大約26%的美國人表示他們今年認為最值得信賴的財務建議是來自專業的財務顧問，而這個調查結果與去年有所不同。去年30%的受訪者表示他們認為最值得信賴的財務建議來源是他們自己，而今年減少至只有20%的受訪者表示他們最信任的是自己。緊接在專業人士和他們自己之後，美國民眾最信任的財務建議來源是他們的配偶或伴侶(16%)和其他家人(13%)。

大約38%的調查受訪者表示，他們目前正在與財務顧問合作，在疫情流行之前與財務顧問合作的比例為29%; 另有15%的受訪者表示自己在疫情之前並沒有任何財務顧問，但希望在未來能與顧問合作。總體而言，此次調查發現專業建議的價值在疫情期間有所增加，其中部分是因為許多人在過去一年半裡因著疫情而遭遇到諸多財務障礙和挫折。西北相互人壽執行副總裁兼經銷長Tim Gerend表示:「在去年發生了這麼多意料之外的事後，很多人都在尋找在不可預測時期可以信任的人。越來越多的人轉向專業人士尋求財務幫助是一件積極的事情，一位優秀的顧問可以協助對抗可能會出現問題的風險(例如保險)，並協助顧客在順利時有效把握機會(例如投資)。」

Gerend建議，在處理財務優先事項和規劃長期目標時，與財務顧問合作而不是單靠自己獨立面對一切難題，不僅可以降低焦慮感，還可以有效掌握整體財務狀況。

Reference：

Americans are changing who they turn to for financial advice