草根影響力新視野  二弄　

在金融世界中，風險與機會並存，經濟的繁榮源自其活躍的交易與創新，然而當監管不力或者道德疏失時，金融機構的內部人員就可能對其進行濫用，導致嚴重的後果。韓國金融監督院最近對違反”金融消費者保護法”的Meritz資產運營前代表（總經理）約翰·李下達了停職、罰款並罰款10億韓元等重罰處分。約翰·李被稱為“東學螞蟻（小股民）的導師”，是在股市上行使影響力的人物。他在Societe General證券發行股價暴跌的事件中，在被發現暴跌前大量拋售股票。如此隱藏的股市腐敗現象的曝光，令人咋舌。

相對的，台灣在過去幾年也發生過一些令人震驚的金融醜聞。其中最引人注目的是，2020年，台灣的遠東國際商業銀行前董事長孫天心，因涉及對該行個人信用貸款逾十億元新台幣的不當介入，包括插手審核、提供短期橋接貸款等等，被金管會處以停業一個月的罰款，並在一年內禁止設定新的國內、境外分支機構。這種不當介入信貸業務的行為，與約翰·李的行為相當類似，都反映出金融業的一種內部人員的自我利益與業務操作之間的潛在衝突。

在韓國，約翰·李被揭發在去年6月以妻子的名義持有熟人設立的個人間金融（P2P）企業6%的股份，在通過Meritz資產運營私募基金投資該公司成為問題後，辭去了代表職務。然而，他的不當行為並未因此停止，反而在自己的YouTube上擅自為公司基金商品大作廣告。雖然這家企業並未上市，但這種行為已違反了金融消費者保護法的規定，因此受到了金融監督院的處罰。

圖片取自:(示意圖123rf)

相似的，在台灣，2015年新光人壽的前董事長吳東亮也因涉及對該公司的不當操作被判刑。他被控利用職權，虛增保單成本，並非法挪用公司資金，導致新光人壽虧損慘重。這種自我利益與公司利益的衝突，也與約翰·李的行為極為相似，同樣反映出金融行業在監管與道德上的重大挑戰。

值得關注的是，約翰·李的行也是對Meritz資產運營公司產生了影響。在今年1月被私募基金收購之前，屬於同集團子公司的Meritz證券因一些無法解釋的交易而陷入了疑惑。 11日，梨花集團會長金永俊因浸漬潛水職、貪污被拒留，Meritz證券在上月18日處理了所有持有的梨花集團子公司EID的所有股份，獲得了160億韓元的收益。然而，因為“二次電池”主題的EID股票在金永俊被挽留後暴跌，交易也被中止，小股民們遭受了巨大的損失。根據金融監管院的數據，小股民的損失高達數十億韓元。

最後，當然不能忽視的是投資者們的角度。在韓國，由於約翰·李事件的影響，小股民們遭受了巨大的損失，他們的信心受到了嚴重打擊。而在台灣，孫天心和吳東亮事件的爆發，同樣使得投資者和保戶的權益受到重大影響，對台灣的金融市場信心造成嚴重破壞。

總的來說，無論在台灣還是韓國，金融監管機構必須保持警覺，並對可能的不當行為進行嚴格的審查和處罰。這兩個案例都強調了金融行業的監管重要性，並為消費者和投資者提供了保護。我們都需要對金融行業保持警惕，並且必須始終懷著對公正公平的期待，監察其行為，以防止這種損害投資者利益的行為再次發生。