草根影響力新視野 喬依絲編譯 

加密貨幣詐騙已成為最新且金額驚人的詐騙類型。美國聯邦調查局 (FBI) 表示，2023年涉及使用比特幣、以太幣或 Tether 等加密貨幣詐騙使得全美損失了 56 億美元，與 2022 年相比增長了 45%，創下該類型詐騙新高紀錄。

更引人注目的是：雖然舉報的與加密貨幣相關的犯罪數量約佔FBI 去年收到的金融詐欺投訴的10%，但這些犯罪造成的損失卻佔了美國人民因金融計畫損失總額的近50% 。

不論是虛假遊戲應用程式或是殺豬盤，加密貨幣詐騙有多種類型。然而，根據 FBI 的報告，投資詐騙騙取了美國人 40 億美元，是2023年加密貨幣犯罪類型中損失最高的種類。

美國聯邦調查局在報告中表示，近年來加密貨幣廣受投資者青睞，再加上 “害怕錯過” 的心態，使得犯罪分子有機會盯上消費者和散戶投資客。此類詐騙通常由網路犯罪分子先透過約會應用程式、社群媒體、電子郵件或簡訊向準受害者發送訊息，承諾保證獲得巨額利潤或投資回報，同時幾乎不需要承擔任何風險。然而，事實是沒有任何合法的公司或商業企業可以保證任何人能夠從投資中賺取利潤。

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圖片取自:(示意圖123rf)

詐騙分子有時會與準受害者溝通數個月以獲得對方的信任，然後再提供所謂加密貨幣的投資建議。如果受害者上鉤，詐騙分子會引誘對方前往由竊賊控制、看起來非常合法的網站。這個虛假網站將向受害者表明他們的投資正在成長，讓受害者願意建立帳戶並將資金發送到那裡。然而當受害者日後試圖提取金錢或收入時，通常是無法提取，或者詐欺者會要求他們先支付昂貴的費用才能收到資金; 但通常受害者在支付費用後，仍無法收回大部分資金。

FBI報告指出加密貨幣詐騙受害者分佈各年齡層，並建議採取以下一些關鍵步驟來避免被不肖分子利用：

  1. 謹慎面對任何不認識或聲稱代表知名公司、銀行或政府機構之人所提供的任何消息，千萬不要冒然參與。
  2. 謹慎面對各種網站，即使看似合法的企業或是金融機構。這些詐騙網站乍看之下可能令人信服，但仔細一看通常會看到一些拼字錯誤或魚目混珠的相似字元。例如，如果詐欺者試圖模仿 Coinbase.com，他們的網域就可能會是 C0inbase.com，將字母 O 改用數字零來替代。
  3. 謹慎面對任何快速致富的承諾。FBI表示，如果一個投資機會聽起來好得令人難以置信，那麼它很可能就是騙人手段。

Reference: 

Americans lost a record $5.6 billion to crypto scams last year, says FBI—this is the No. 1 kind to watch out for