【GRi草根影響力新視野╱記者林旻柔】

個人財富管理近年來備受重視。隨著金管會OBU法規大鬆綁,證券業者跨界走入財富管理業務,不僅金融業者競爭愈趨激烈,個人理財商品也更加多元化。此外,在歐美盛行多年的家族財富管理,在台灣也逐漸萌芽。

金管會主委曾銘宗表示,國際保險業務分公司(OIU)規範訂9月報行政院,預計今年底上路。而OBU已做到負面表列,將開放國際證券業務分公司(OSU)更多的業務,加上保險開放後,三大金融次產業將可全力開發境外商機。

政策的開放,及證券業者的加入,個人的財富管理選擇愈來愈多。然而,個人理財最重視什麼呢?根據一項調查顯示,對QE退場等重大金融事件,客戶最重視理專意見;而在理專特質中,最在意對投資風險的告知。

台灣證券交易所總經理林火燈表示,現在邁入高齡化社會,加上少子化的影響,要有好的生活,財富管理相當重要。值得一提的是,台灣人重視傳承,家族財富管理也愈受重視。

自金融海嘯後,股、債、房市已走了5年多,如今面臨多空分歧的轉折點;對個人而言,最重要的無非是先保護現有資產、再行投資獲利。更重要的是,應慎選適合的理財商品,及專業可信任的理專。

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