區塊鏈研究公司 Chainalysis 近日提出警告，指出隨著網絡犯罪分子頻繁運用 AI，並且變得更有組織行動能力，造成所謂的「殺豬盤」現象激增，更有高達 99 億美元價值的加密貨幣，因此落入詐騙集團手中。

Chainalysis 表示，初步估計跟詐騙有關的加密貨幣錢包，於整個 2024 年收到了超過 99 億美元，折合約新台幣 3200 億價值的加密貨幣；此外，隨著有關單位深入調查，Chainalysis 認為這個數字最終可能會暴漲到 124 億美元，創下全新的歷史紀錄。

自 2020 年以來，涉及加密貨幣的詐騙行為，每年平均成長 24%；至於詐騙集團收入上升的主要原因，在於俗稱「殺豬盤」的詐騙行為，盛行程度出現大幅增加。

先養肥受害者，詐騙再把民眾當豬宰

所謂「殺豬盤」就是指結合信任或愛情等情感因素，先引被害者入局之後，再進行投資詐騙的欺詐行為。

不法份子通常會利用社群媒體或約會 App，嘗試跟受害人建立友善關係，再藉由虛假的投資機會騙取金錢，整個過程就跟先把豬隻養肥、養大，接著再直接宰殺一樣，令人感到毛骨悚然。

根據 Chainalysis 的數據顯示，2024 年「殺豬盤」詐騙的整體收入，跟去年同期相比大幅成長了近 40%；更加令人擔憂之處，在於同一時期內受害者向「殺豬盤」詐騙投入的資金筆數，更暴增了將近 210%。

Chainalysis 認為，上述統計顯示加密貨幣詐騙的受害者群體正在擴大，雖然詐騙集團所取得的每筆金額減少，但受騙上當的人卻變多了。

詐騙集團據點轉移，連非洲也淪陷

儘管「殺豬盤」詐騙的源頭，主要來自東南亞的大型詐騙集團，但有許多跡象顯示，這些詐騙中心的地理位置已經開始變得更加分散。

根據外媒報導，去年 12 月非洲國家奈及利亞的執法單位，宣佈在一棟大樓內突襲逮捕了 792 名不法份子，這些人被認為在非洲經營詐騙業務，但目標卻是面向歐洲和美洲。

此外，詐騙集團為了「殺豬盤」不斷尋找人力資源，也帶動了人口販運的進一步發展，許多人被拐賣到柬埔寨、寮國緬甸的詐騙園區，並在詐騙集團的暴力威脅下，對全球民眾進行網路詐騙。

非營利組織 International Justice Mission 全球分析師 Eric Heintz 表明，雖然東南亞的詐騙集團通常以經營「殺豬盤」業務為主，但只要透過網際網路，各種詐騙手段都有可能被連帶經營，多個犯罪團夥在同一個電詐園區內，實施多種不同詐騙行為十分常見。

地下黑市暗潮湧動，加密貨幣遭利用

Chainalysis 指出，複合式詐騙在加密貨幣市場的動態上，其實也能夠看得出來，並且特別點名線上論壇暨 P2P 交易市場網站 Huione Guarantee。

Chainalysis 直言，Huione Guarantee 就是不法份子尋求交易詐騙技術、基礎設施和各種資源的「一站式商店」，而在其背後進行營運的公司，則是一家柬埔寨企業匯旺集團，他們明面上提供海外匯款、保險等合法服務，過去甚至還經營過豪華旅遊行程。

在區塊鏈上 Huione Guarantee 擁有非常活躍的交易活動，但大多都是「合法掩護非法」，並擁有大量加密貨幣在市場中不斷流轉，接著被投入「殺豬盤」等詐騙業務；Chainalysis 指出，該平台提供的主要服務之一，就是協助不法份子洗錢。

根據統計，2024 年在 Huione Guarantee 上提供詐騙技術的供應商，收到了至少 3.759 億美元價值的加密貨幣，網站上更有許多非法商品，例如企業資料庫的洩密資料、民眾的社群媒體帳號和不法 AI 程式等。

生成式 AI 進一步帶動投資詐騙

自 2021 年以來，Huione Guarantee 至少經手了價值 700 億美元的加密貨幣交易，推動並促成了一個龐大、不斷成長，而且跟產業鏈緊密關聯的「詐騙生態系統」。

Chainalysis 表示，不法 AI 軟體供應商於 2024 年間，在 Huione Guarantee 平台上的收入，年增高達 1900%，這代表詐騙集團透過生成式人工智慧技術，進行加密貨幣詐騙的情況出現爆炸式成長，並且藉助 AI 技術冒充他人或生成以假亂真的內容，引導受害者陷入投資詐騙。

詐騙偵測軟體 Alterya 聯合創始人 Elad Fouks 指出，生成式 AI 能夠產生逼真的虛假內容，例如網站，為投資詐騙等業務提供動力，甚至使這些攻擊更有說服力、更加難以察覺。

甚至在 Huione Guarantee 交易市場上，有些不法 AI 軟體開發商直接表示，只要願意支付 200 美元價值的加密貨幣，就能輕鬆取得 AI 換臉服務。

加密貨幣詐騙的「指數級成長」

自 OpenAI 的 ChatGPT 於 2022 年推出，並且變得日益普及以來，許多個人、企業都因為深偽技術（Deepfake）而蒙受其害，單筆損失甚至可以高達數百萬美元，生成式 AI 所合成的虛擬形象及聲音，更讓詐騙者輕鬆冒充真人，取得受害者進一步信任。

Chainalysis 表示，AI 使加密貨幣詐騙規模出現「指數級成長」，更提高了打擊犯罪的挑戰，因此若想大規模打擊加密貨幣詐騙，將需要政府機關、監管單位和有關組織的持續努力。

本圖/文由「Techorange科技報橘」授權刊登，非經同意不得任意轉載。
原文出處：加密貨幣詐騙破 3200 億！投資、愛情詐騙興起，AI 也推了一把